به منظور کاهش ریسک بانک در هنگام اعطاى تسهیلات و تعهدات به ویژه تسهیلات و تعهدات کلان به مشتریان لازم است تا ذی‌نفع‌هاى واحد دریافت‌کننده، شناسایى شوند. سامانه ذی‌نفع واحد با شناخت روابط بین مشترى‌ها و همچنین بر اساس آیین‌نامه تسهیلات و تعهدات کلان ابلاغى بانک مرکزى، مصادیق ذی‌نفع‌هاى واحد را شناسایى کرده و سابقه آنها را نگهدارى می‌کند.
ذی‌نفع واحد، یک یا چند شخص حقیقی یا حقوقی است که به طور مستقل و به واسطه برخورداری از روابط مالکیتی، مدیریتی، مالی و کنترلی یا به هر نحو دیگری می‌توانند موسسه اعتباری را در معرض ریسک قرار دهند؛ به این ترتیب که مشکلات یکی از آنها بتواند به دیگری تسری یابد، و منجر به عدم بازپرداخت یا ایفای به موقع تسهیلات یا تعهدات آنها شود. پایه محاسبه ذی‌نفع واحد، روابط مشتریان با یکدیگر بوده و سیستم بر اساس آن اقدام به شناسایی ذی‌نفع واحد می‌کند.
داتین
راهکارها
سرمایه‌های انسانی
ارتباطات